三大协会联名发声：坚决抵制与虚拟货币相关的非法金融活动

新华社上海5月19日电（上海证券报记者黄子豪）针对近期虚拟货币交易炒作抬头的情况，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会18日联合发布公告，要求会员机构不得开展虚拟货币兑换等相关金融业务。

三大协会要求，坚决抵制与虚拟货币相关的非法金融活动，不为虚拟货币交易提供开户、支付结算、宣传展示等服务。 资金受损。

(副标题)打击非法金融活动力度不减

2020年以来，随着虚拟货币价格的大幅波动，国内虚拟货币交易炒作热度上升。 中国居民盲目跟风，通过境外交易所和场外交易商参与交易炒作，容易造成较大损失。

三大协会宣布泰达币交易所官网，要正确认识虚拟货币的本质属性及相关经营活动。 虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不是由货币当局发行的，不具有法定补偿和强制性等货币属性，不是真实的货币，不应该也不能作为货币在市场上流通。

此前，中国人民银行先后关闭了211家境内虚拟货币交易平台。 在互联网金融风险专项整治框架下，2017年9月，中国人民银行等七部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确虚拟货币交易和代币发行融资平台涉嫌违法违规。非法发行证券、非法集资。

上海证券报记者了解到，境内平台清理后，部分境外交易所仍在提供虚拟货币交易服务。 影响较广的四家交易所包括欧易、币安、火币、Tether交易所。 这些交易所不受监管，客户身份识别薄弱，可以通过虚假境外身份注册账户进行交易。

除了海外交易所，一些场外交易商甚至开始“卖币”。 国内客户，从而高价卖出虚拟货币，赚取差价和交易手续费。

根据现行监管规定，任何为中国居民提供虚拟货币交易服务的个人或交易所均涉嫌从事非法金融活动，“非法”标签也适用于上述境外交易所和场外交易所。柜台交易员。

(小标题)冻结资金账户“断绝”外汇支付渠道

“切断”违法行为资金链，暂停相关账户交易。 商业银行和非银行支付机构也将依托丰富的反洗钱经验和大数据资源，参与防范虚拟货币交易炒作风险的行动。

三大协会公告明确，金融机构、支付机构等会员单位要切实增强社会责任，不得使用虚拟货币对产品和服务进行定价，不得承保与虚拟货币相关的保险业务，不得包含虚拟货币在保险责任范围内，不得直接或间接为客户提供其他与虚拟货币相关的服务。

金融机构、支付机构等成员单位要切实加强虚拟货币交易资金监管，依托行业自律机制，加强风险信息共享，提高行业风险联防联控水平。

三大协会还要求，互联网平台企业会员单位不得为虚拟货币相关经营活动提供网上营业场所、商业展览、营销宣传、支付分流等服务，并及时向有关部门报告相关线索。发现相关线索的，及时提供相关调查信息。 、侦查工作提供技术支持和帮助。

近年来，监管部门不断发布风险提示。 《关于防范代币发行融资风险的公告》明确代币发行、融资和交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等，投资者须自行承担投资风险。 被骗了。

中信银行4月发布公告称，任何机构和个人不得使用银行账户充值、提取比特币、莱特币等交易资金，买卖相关交易充值码等，不得通过银行账户划转关联交易资金。 一经发现，银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

据了解，金融机构和非银行支付机构提供相关服务的，按照《非法集资防范和处理规定》，属于非法集资助手，承担法律责任。

(副标题)币圈“深套路”，投资者极易遭受巨额损失

比特币的价格大幅上涨和下跌。 它不仅容易被做市商操纵，也容易受到监管和舆论的影响。 5月13日，特斯拉CEO马斯克在社交媒体上表示，由于担心“在比特币开采和交易中使用化石燃料的频率迅速增加”，特斯拉暂停使用比特币支付购车费用。 . 受此消息影响，比特币当天早盘一度跌至45750美元，回撤位8000多美元。

在面临被“割韭菜”风险的同时，由于参与虚拟货币交易活动的个人和企业不受法律保护，近年来，对于涉及虚拟货币交易的案件，各地法院均判决相关交易合同不成立。交易无效及交易产生的后果和风险由投资者自行承担，不支持对受损投资者提起诉讼。

许多加入“币圈”的投资者白白吃了亏。 真实案例显示，聂某得知秦某通过购买国外“狮子币”赚取大量收入后，在秦某的帮助下，在“狮子链”钱包上注册了个人账户，购买了2000枚狮子币。 货币。 随着市值贬值，钱包被强制关闭泰达币交易所官网，聂某的投资资金“打了水漂”。

经法院判决，双方买卖标的物均为虚拟货币，涉案买卖合同应为无效合同。 对于此类虚拟货币投资交易纠纷，法院驳回了所有诉讼请求。

事实上，虚拟货币场外交易商和大部分交易所都不受监管，虚构交易、操纵价格、挪用客户资金的情况时有发生。 一些交易所诱导投资者参与杠杆交易，极易造成巨额损失。

三大协会提醒投资者不要参与虚拟货币交易的炒作活动，谨防个人财产和权益受到损害。 个人银行账户应爱护，不得用于虚拟货币账户充值、提现、买卖相关交易充值码、转移相关交易资金，防止非法使用和个人信息泄露。 （结束）