比特币最怕什么？ 可能是中国监管！

让比特币胆战心惊的中国监管再次来袭。

今天，中国人民银行正式发布一则消息——近日，中国人民银行有关部门约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和工商银行。支付宝关于银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务的问题。 （中国）网络科技有限公司等多家银行和支付机构。 参与机构表示比特币挖矿最怕什么，将高度重视此项工作，不会按照中国人民银行的相关要求开展或参与虚拟货币相关业务活动。 资金支付链接。

这则消息还透露出中国人民银行的三项要求，非常有针对性。

一是各机构要全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户比特币挖矿最怕什么，及时切断交易资金支付环节。 这从资金端入手，堵住了虚拟货币中介机构的国内资金渠道。

二是分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监测模型，切实提高监测识别能力。 这是从交易量入手，封杀一些资金量大的虚拟货币做市商。

三是完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。 这是对银行等金融机构的死命令，责任在别人。

伴随着这一消息的发布，新闻中的各家银行和支付宝也纷纷发布公告。

中国工商银行公告，任何机构和个人不得利用中国工商银行账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。 工行将继续加强监测。 一经发现，工商银行有权采取暂停相关账户交易、注销账户等控制措施，并将有关情况报告有关部门。

中国建设银行更明确，任何机构和个人不得使用在本行开立的账户充值虚拟货币交易资金、提取现金、买卖关联交易充值码等，不得使用在本行开立的账户银行转移与虚拟货币交易相关的资金。

中国农业银行称：“为保障您的合法权益和账户资金安全，请您积极配合我行做好尽职调查工作，协助我行履行法律义务，依法打击关于涉及虚拟货币挖矿和资金交易的违法犯罪行为。”

邮储银行、兴业银行和支付宝也纷纷发布公告，宣布与虚拟货币“划清界限”。 这一集体表态再次印证了中国官方对虚拟货币的态度，比特币、以太坊等虚拟货币闻讯暴跌。 事实上，长期以来，中国监管机构对虚拟货币的监管一直很严格。

早在2017年9月，中国人民银行等七部门就联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确代币发行融资是指融资主体通过非法售卖和融资等方式向投资者募集资金。代币流通。 比特币、以太坊等所谓“虚拟货币”本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法销售代币票据、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪行为。活动。

当时，这一公告在整个虚拟货币市场引起了巨大震动。 比特币等继续暴跌。 与此同时，国内多家交易所关闭或搬迁。

随着所谓“牛市”的到来，监管再次加强。 2021年5月18日，互联网金融协会、银行业协会、支付清算协会联合发布公告，要求会员机构不得开展虚拟货币交易等相关金融业务，坚决抵制相关非法金融活动。虚拟货币，不对虚拟货币负责。 交易提供账户和支付结算、宣传展示等服务，同时提醒公众加强风险防范意识，不要参与虚拟货币交易相关的炒作活动，谨防个人资金受损.

可见央行此次约谈多家机构，导致虚拟货币短期内跌幅有限。 但长期来看，国内资金全面受阻，影响确实不小。 而且，一旦那些境外账户和资金与境内机构发生联系，大概率会被监管打击。

不知道比特币等虚拟货币的“牛市”还能持续多久。