比特币场外交易平台加速上线，C2C场外交易平台21家

11月30日，全国互联网金融安全技术专家委员会（以下简称“专委会”）发布《全国互联网金融阳光计划》第23周比特币场外交易监测报告——11月”（以下简称“报告”）。

报告中介绍，在比特币等加密数字货币的生态链中，比特币与法币的兑换交易是一个重要环节。一般可分为场内交易和场外交易。比特币场外交易的出现早于场内交易，场内交易主要是交易对手通过私下协商进行的一对一交易。近期，比特币生态圈热点层出不穷，交易价格屡创新高，场外交易快速发展，出现了一系列值得关注的新情况。

一、交易平台加速上线

监测发现，10月以来，比特币OTC交易平台上线加速。截至11月25日，支持比特币兑人民币（BTC-CNY）的C2C场外交易平台已达21家，上线时间集中在10月下旬至11月。在 10 月之前，LocalBitcoins、BitcoinWorld、Paxful 和 Coincola 四个平台主要活跃。 10月下旬，OTC789、OKOTC、OTCBTC等平台陆续上线，OKEX上线OTC交易功能。 11月，coin001、OTCOIN、ZB.com、huobi.pro等平台陆续上线或上线C2C场外交易功能。

C2C场外交易平台为比特币买卖双方提供发布信息的场所，交易双方根据需要在平台上发布买卖币的交易广告。与“淘宝”模式类似，买家“拿走”一定数量的比特币后，平台锁定卖家的比特币。买方按照约定的付款方式向卖方支付人民币并确认付款完成。卖家收到人民币付款并确认交易成功后，平台自动将锁定的比特币释放给买家，平台作为中介，从每笔成功交易中收取一定比例的手续费。从网站服务器所在地来看，以上平台网站主要分布在香港、美国、日本等地。

二、业务内容越来越多样化

根据平台的业务内容，我们将C2C场外交易平台分为三种业务模式：一种是C2C场外交易特许经营模式，该类型平台只经营C2C场外业务，共15家。是钱包APP+场外交易模式。该类平台通过增加即时通讯等模块，将场外交易功能集成到比特币钱包APP中，共有2个平台。三是场内+OTC的商业模式，即同时经营币对币的场内交易和比特币对人民币的场外交易，共有4家公司。值得注意的是，通过打通C2C场外交易与货币兑换基金账户之间的虚拟转账通道，部分此类平台在一定程度上实现了人民币与比特币的变相兑换。

图1 C2C OTC平台商业模式分类

三、交易币种不断丰富

除了比特币，以太坊、比特币现金等币种也在上述平台上线，与ǔ人民币进行点对点兑换交易。据统计，21家平台共上线了16种虚拟货币。其中，12家公司支持以太坊，10家公司支持比特币现金，8家公司支持莱特币。具体分布如图2所示。

图2 C2C交易平台不同币种上市

值得注意的是，以上币种中，USDT、CK。 USD和QC是“虚拟货币”，以固定汇率与RMB、USD等法币兑换（USDT和CK.USD可以1:1兑换USD，也可以以USD兑换RMB，而QC可以1:1兑换人民币），采用中心化发行方式，与比特币等虚拟货币有本质区别。其中，ZB.com支持QC和USDT固定汇率兑换人民币，OTC789.com支持CK.USD固定汇率兑换人民币，huobi.pro支持C2C兑换USDT与人民币之间的交易。

从近期监测数据来看，以固定汇率与人民币兑换的中央发行货币日益增多。除上述三种货币外，CNYT、QQC等：1个兑换。

四、支付方式分析

从BTC-CNY OTC交易中使用的人民币支付方式来看香港比特币交易平台otc，2017年11月，在LocalBitcoins的交易广告中，抽样监测发现49%的卖单广告选择支付宝作为支付方式，其次是银行转账，占比36%；在CoinCola的交易广告中，抽样监测发现，81%的卖单广告选择支付宝作为支付方式，其次是银行转账，占比14%；在Paxful完成的BTC-CNY OTC交易中，99%的交易订单通过支付宝完成人民币转账。

五、交易规模趋势

2017年以来，BTC-CNY场外交易规模趋势如下图所示（注：使用LocalBitcoin和Paxful平台的交易数据）。 2月之前香港比特币交易平台otc，BTC-CNY场外交易量较小。随着2月初国内主要比特币交易平台禁止提现，交易规模呈爆炸式增长。自2017年6月国内各大交易平台开放退出以来，交易规模明显下降。随着9月初国内ICO和比特币交易所业务出清，OTC交易再度火爆。

图3 部分平台BTC-CNY场外交易日交易量趋势

六、结论

随着比特币的深入发展，场外交易的活跃度增加，新平台、新币种陆续推出，交易和商业模式日趋丰富多样，与场内交易变得更加紧密和复杂。国家互联网金融风险分析技术平台将继续监测。返回搜狐，查看更多