警告NFTs可能被用于洗钱，美国财政部指出了哪些漏洞？

NFT是作品的所有权表达，具有匿名性

该报告将 NFT 定义为底层区块链上的数字单元或代币，代表图像、视频、音频文件和其他媒体形式的所有权，或实物资产、数字财产的所有权。

“NFT 不代表作品或对象本身，它是某种作品所有权的表达；在物理上，它是一个独立的存在。” 上海交通大学上海高级金融学院教授胡杰告诉澎湃新闻，数字艺术品在交易过程中，卖家必须将画作的字符串交给买家，也可能会发送一个NFT作为买家的证明这幅画的所有权。

“这就像房地产交易一样，卖家左手交房子，右手交房产证；房产证的作用是，当发生纠纷时，买家只会出示给主张他的权利。” 胡杰表示，物理上，NFT也和数字艺术品有关。分离本身是通过两种不同的操作来完成的。

胡杰强调，NFT只是为了确认作品的权利，不会增加画作本身的质量和吸引力。

上面提到的美国财政部报告指出，NFT 是不记名工具（Bearer Instruments），将独特的数字资产的所有权进行编纂，并通过智能合约和数字钱包进行管理（如铸造、持有、转让和销毁）。

业内人士告诉澎湃新闻，NFT 具有不记名证券的核心特征。

“不记名证券无需在发行人登记，持有人即为受益人，与现金具有相同的匿名性。没有人或机构记录无记名证券的持有人，但如果无记名证券丢失、被盗或被盗毁坏，持有人一般会遭受完全损失。” 业内人士指出，无记名证券的转让无需背书，交易方式与现金相同。只要交易双方确认无记名证券的真实性，就可以在没有第三方受托机构协助的情况下完成交易并交付证券。无记名证券交易过程在清算和结算完成时结束。

“NFT 具有不记名证券的核心特性：具有类似于现金的匿名性；可以在持有人之间直接转移；如果持有人丢失私钥，NFT 将无法挽回。” 业内人士表示，NFT 交易的便捷性为洗钱提供了空间。

胡杰表示卖数字货币收到黑钱要坐牢吗，NFT 在公钥之间的转移过程是完全可追溯的，但其记录方式与传统的中心化账本不同。

“版权局等中心化机构的账本记录清楚地知道交易方的身份，所以他们可以控制交易的方方面面；但在公共账本上，大家可以看到NFT从一个公钥地址迁移过来了到另一个公钥地址。地址，但不一定清楚每个公钥背后的人是谁。” 胡杰说。

NFT 存在洗钱风险

该报告指出，NFT 可用于进行自我洗钱。犯罪分子可以用非法资金购买 NFT 并与自己进行交易，以在区块链上创建销售记录；然后将 NFT 出售给一个不知情的个人，后者将从后者那里获得与犯罪利润无关的干净资金。

“比如，犯罪分子张三的黑钱有可能以100万美元的形式表现在他控制的一个公钥地址上；张三购买或创作数字艺术品并以形式出具证明之后，张三用黑钱账户里的 100 万 USDT 购买了自己的作品和支持 NFT，所以张三的 100 万 USDT 被洗成了白钱。胡杰说。

胡杰指出，现实中的黑钱可能以现金的形式存在，拿现金参与线下拍卖是非常不现实的；在虚拟世界中，数字艺术品拍卖的参与者被显示为匿名的公钥地址，因此洗钱更容易。

“NFT 类型的数字艺术品也可以在没有中介的情况下进行点对点交易，这些交易可能不会记录在公共分类账上。” 报告还指出，这些数字艺术品本质上比传统艺术品更容易交易；在大多数情况下，交易对手不必实际移动艺术品或支付运输服务费用，例如保险、运输成本或关税；数字艺术作品可以通过互联网传输，无需担心地理距离和跨境。

报告指出：“这使得数字艺术品容易受到寻求洗钱的犯罪分子的攻击，因为价值转移不会引起金融监管机构或实物运输管理机构的调查。”

“画廊主动了解他们所代表的艺术家并保护他们的声誉；数字艺术的卖家可能有不同的激励措施。” 该报告指出，其目的是自动确保每次交易 NFT 时原始艺术家都能获得版税。智能合约，这可能会激励数字艺术市场在短期内重复交易作品。

“虽然这可以确保艺术家在作品首次售出后得到补偿，但这种活动可能会造成洗钱漏洞；交易的激励可能高于验证作品购买者身份的激励；如果交易快速连续进行，甚至可能会创建 报告还认为，拍卖行或画廊等传统行业参与者可能不了解分布式账本，无法实施有效的客户识别和验证方法。

为跨国监管机构和执法机构提供研究服务的区块链分析公司 Chainalysis 在最近的一份报告中也指出，NFT 市场的洗刷交易值得关注。

清洗交易是指投资者同时买卖相同的金融工具，以误导该产品在市场上的价值和流动性，并人为地制造虚假的交易繁荣。

“NFT 的清洗交易方式是，卖家将 NFT 出售给由原始所有者控制的新钱包卖数字货币收到黑钱要坐牢吗，使其看起来更有价值。” Chainalysis 指出，从历史上看，洗售交易一直是加密货币交易所试图使交易量看起来比实际更大的一种手段。

值得注意的是，Chainalysis 追踪的最多产的 NFT 洗牌交易商已向其自筹资金地址进行了 830 笔交易。目前，洗售商并未从洗售中获利；虽然洗售推高了其 NFT 的价格，但洗售的利润低于洗售必须花费的 gas 费。

“目前以太坊等公共账本支持匿名，匿名账户的存在给洗钱带来了一定的便利。但是，这种匿名目前其实越来越不可靠了。ChainAnalysis专门分析链上的大数据。交易中，其现有能力有 95% 以上的可能性表明交易双方的身份。” 胡杰说。